בעבר, על מנת להבטיח את עתידך הכלכלי ואת עתיד משפחתך, האפשרויות שעמדו לרשותך היו קרנות פנסיה, קופות גמל, תכניות חיסכון שונות וכיו"ב. מסלולים אלו לא הציעו תשואות גבוהות במיוחד ולא היו תוכניות השקעה אטרקטיביות אשר יכולות להניב רווחים משמעותיים שבאמת יגרמו לך להרגיש שהכסף שלך עובד בשבילך. כיום, הדברים השתנו מאוד וניתן ליהנות מתוכניות השקעה מתקדמות ומניבות ביותר אשר יאפשרו לך לנהל חיסכון פיננסי חכם וארוך טווח עם תשואה גבוהה. על מנת להבטיח לך ולמשפחתך ביטחון פיננסי עתידי, בראשית סוכנות לביטוח פנסיוני ואלמנטרי המחזיקה בניסיון רב בייעוץ ותכנון פיננסי, תאפשר לך לנהל חיסכון פיננסי יציב וחכם במקסימום תשואה ומינימום סיכונים.
ביטחון פיננסי
לפוליסת חיסכון פיננסי מספר יתרונות בולטים על ביטוחים אחרים בתחום זה:
- מגוון האפשרויות שלך בכל תחומי ההשקעה רחב ועצום מאי פעם. ניתן כעת לנהל את חייך הפיננסיים דרך פוליסה זו ממש כמו תיק השקעות פרטי. היועצים הפיננסיים שלנו יסייעו לך לנהל תמהיל נכון של השקעותיך לפי צרכיך הייחודיים.
- התחשבנות המס על השקעות מסוג זה נעשות אך ורק בסוף תקופת החיסכון. משמעות הדבר היא שהמעבר בין מסלולי השקעה שונים לא ידרוש את מכירת הקרן הישנה ולכן גם אינו מהווה אירוע מס. עובדה זו יכולה לחסוך לך אלפי עד עשרות אלפי שקלים בכל תקופת החיסכון.
- במוצרים הכלולים בפוליסות חיסכון פיננסי, דמי הניהול אינם תלויים ברמת הסיכון. הם נתונים מראש ולא ישתנו לאורך כל תקופת החיסכון, מה שיבטיח לך ביטחון פיננסי הניתן לתכנון מראש.
ייעוץ ותכנון פיננסי
עם פנייתכם אלינו עבור תכנית לחיסכון פיננסי, נספק לכם חבילת שירותים מקיפה לייעוץ ותכנון פיננסי מושכל מבניית תמהיל ההשקעות ועד לייעוץ פרישה כך שהשקעותיכם יתוכננו במסלול ארוך טווח לאורך כל תקופת חייך. אנשי המקצוע המנוסים שלנו ישרתו אותך במגוון תחומים:
- ראשית, בפגישת ייעוץ ראשונית נלמד להכיר אותך, את אורח חייך, יכולותיך וצרכיך על מנת להתאים את מטרותיך הפיננסיות.
- נבדוק את כל אפיקי תזרים הכספים העומדים לרשותך.
- בהתאם לכל אלו, נסייע לך להרכיב תמהיל חכם של השקעותיך העתידיות.
- לאורך כל תקופת החיסכון, נספק לך ליווי צמוד ומסור ונוודא שמה שתכננו בתחילת הדרך עודנו מתאים ומשרת אותך בצורה הטובה ביותר ונשנה את המסלולים לפי הצורך.
ייעוץ פרישה
מייעוץ ראשוני לחיסכון פיננסי, עבור בהרכבת התמהיל החכם ביותר עבורך ועד לייעוץ פרישה לגיל זקנה, אנו עומדים לרשותך לאורך כל תקופת חייך על מנת להבטיח שעתידך הפיננסי יובטח. לקבלת שיחת ייעוץ ראשונית, ניתן לפנות אלינו עוד היום ולהתחיל לתכנן אסטרטגיה כלכלית מזהירה.
